Burse - Fonduri mutuale

ZF Live. Alexandra Smedoiu, CFA: Schimbările MiFID II: cei mai afectaţi sunt brokerii mici, care nu vor mai primi analize de la firme. Le va fi foarte greu să supravieţuiască

Autor: Ştefan Stan

16.01.2018, 00:05 1865

Una dintre principalele modificări aduse de directiva europeană MIFID II este în relaţia investitorului cu firma de investiţii, care este obligată să facă „due diligence“, să analizeze detaliat clientul pentru a vedea profilul acestuia, dacă are capacitatea de a suporta anumite riscuri şi până la ce nivel, pentru a-i putea recomanda o arie de produse, spune Alexandra Smedoiu, membru în consiliul director al CFA România-Asociaţia Ana­liştilor Financiari Certificaţi, în cadrul emisiunii ZF Live.

„Nu toate produsele se vor putea vinde la toţi clienţii. Din această modificare apare şi o serie de cerinţe de documentare. Dacă un client a cerut un produs de investiţii şi am analizat şi am văzut că i se potriveşte, cum voi putea documenta acest lucru când voi fi întrebat? Dacă clientul va suferi de exemplu o pierdere, cum voi putea demonstra că am făcut analiza? Trebuie înregistrată discuţia cu clientul, trebuie făcută minuta cu consultantul de investiţii.“

Pentru alte știri, analize, articole și informații din business în timp real urmărește Ziarul Financiar pe WhatsApp Channels

Citește continuarea pe
zfcorporate.ro
AFACERI DE LA ZERO