De ce să-ţi pui banii la bancă dacă fondurile mutuale aduc randamente de 20% pe an? Vezi aici topul celor mai performante fonduri mutuale din 2011

Fondurile mutuale au adus în acest an investitorilor randamente de până la 11,5%, maxim atins de fondul de acţiuni BCR Expert. Performanţa este peste cea a principalului indice bursier-BET, însă mult sub aprecierea unor acţiuni - vedetă din primele cinci luni ale anului.

Fondurile mutuale cu acţiuni în portofoliu au fost cele mai performante în acest an, înregistrând aprecieri de până la 11,5% (deci randament anualizat de peste 20%) în perioada cuprinsă între 31 decembrie 2010 şi 3 iunie 2011.

În acest an, principalul indice bursier-BET - a raportat o apreciere de 5,6%, în timp ce indicele BET-FI, ce redă evoluţia acţiunilor celor cinci SIF-uri şi ale Fondului Pro­prie­tatea, s-a apreciat cu 3,7%.

Deşi performanţa principalilor indici bursieri a fost modestă în primele cinci luni ale anului, acţiuni precum cele ale combinatului chimic Oltchim s-au apreciat cu 650%, cele ale combinatului Azomureş cu peste 70%, în contextul unor achiziţii făcute de investitori strategici.

Principalele motoare de creştere pentru performanţele fondurilor de acţiuni au fost titlurile din sectorul financiar-bancar, petrolier şi utilităţi, preferate de fonduri pentru lichiditatea ridicată. Astfel, performerul anului BCR Expert a marcat un randament de 11,46% în 2011 investind cea mai mare parte a activelor în acţiuni BRD, Petrom şi SIF Mol­dova.

Pe locul secund în topul celor mai per­formante cinci fon­duri mutuale se situează fondul de indice Cert­invest XT Index, al cărui portofoliu imi­tă structura indicelui bursier BET-XT, cu un randament de 9,44% în 2011. Pe locul al treilea se situează fondul diversificat Star Next cu un randament de 9,36%.

La extrema opusă se situează fondurile de acţiuni Omninvest şi Raiffeisen Prosper care au pierdut în acest an 8,35%, respectiv 5%. La categoria fonduri mutuale cu risc scăzut, care nu deţin expunere pe acţiuni, randamentele se situează între 2% şi 3% pentru perioada cuprinsă între 31 decembrie 2010 şi 3 iunie 2011.